Política de PLD/FT

1. Objetivo e aplicação

Esta Política estabelece diretrizes de prevenção à lavagem de dinheiro, ao financiamento do terrorismo e à proliferação de armas de destruição em massa, aplicáveis às operações da C. N PAGAMENTOS ONLINE LTDA - EPP.

Aplica-se a administradores, colaboradores, parceiros, prestadores de serviços e comerciantes cadastrados na plataforma, respeitando o papel jurídico, operacional e contratual da empresa.

2. Abordagem baseada em risco

Os riscos variam conforme cliente, beneficiário, produto, canal, geografia, método, volume, padrão de uso e terceiros. A diligência e o monitoramento são proporcionais ao risco e revistos quando o contexto muda.

Risco elevado pode exigir diligência reforçada, aprovação adicional, restrição ou encerramento, conforme a lei, o contrato e os procedimentos aplicáveis.

3. Modelo operacional e KYC/KYB

A Zenith atua como gateway de pagamentos, orquestradora e subcredenciadora, utilizando parceiros licenciados para o processamento e a liquidação das transações.

A Zenith realiza procedimentos de identificação e verificação de clientes, empresas, representantes legais e beneficiários finais (UBO), podendo solicitar documentação complementar a qualquer momento.

4. Pessoas expostas politicamente e sanções

Podem ser realizadas verificações em fontes pertinentes para identificar pessoas expostas politicamente, restrições legais e sanções aplicáveis. Um resultado é analisado no contexto e não implica, isoladamente, conclusão de ilícito.

5. Monitoramento e análise

As transações podem ser monitoradas continuamente para identificar padrões incomuns, atividades suspeitas e potenciais violações regulatórias. Alertas não significam culpa e são avaliados conforme o contexto e o risco.

6. Comunicações e confidencialidade

Quando uma comunicação for devida, ela será realizada pela pessoa obrigada ou instituição responsável, pelo canal previsto na regulamentação. A Zenith coopera com o fluxo aplicável e preserva o sigilo legal e contratual.

A empresa não confirma a existência, o conteúdo ou o resultado de análise ou comunicação de operação suspeita.

7. Registros, dados e treinamento

Registros cadastrais, transacionais e de análise são mantidos pelos prazos aplicáveis à categoria e protegidos por controle de acesso. Pessoas em funções relacionadas recebem orientação compatível com suas responsabilidades.

8. Governança e revisão

A administração promove supervisão e recursos proporcionais ao porte e aos riscos. Esta versão pública é revista anualmente ou após mudança relevante. Dúvidas: hello@zenithworld.com.br.