Política Antifraude

1. Objetivo e escopo

Esta Política orienta a prevenção, detecção, análise e resposta a eventos de fraude relacionados às atividades da Zenith. Abrange contas, transações, integrações, credenciais, informações e relações com usuários, clientes, merchants, parceiros e prestadores, conforme cada serviço.

2. Princípios antifraude

• prevenir antes de remediar, com controles proporcionais ao risco;
• combinar validação de identidade, contexto, tecnologia e análise humana quando necessário;
• preservar evidências, rastreabilidade e confidencialidade dos controles;
• tratar falsos positivos com revisão compatível com o caso;
• cooperar com parceiros e autoridades quando houver fundamento legal ou contratual.

3. Verificação e responsabilidade do usuário

A Zenith pode solicitar dados e documentos para confirmar identidade, titularidade, atividade, representantes, beneficiários e finalidade da relação ou operação. Inconsistências ou impossibilidade de validação podem impedir o início ou a continuidade do serviço.

Usuários devem proteger credenciais, manter dados atualizados, restringir acessos e informar rapidamente qualquer atividade não reconhecida.

4. Monitoramento e análise

Operações e comportamentos podem ser analisados para identificar anomalias, manipulação, uso indevido, inconsistência cadastral ou outros sinais de risco. A análise pode envolver tecnologia, fontes legítimas, revisão manual e solicitação de esclarecimentos.

Parâmetros, limiares e indicadores não são publicados, pois sua divulgação poderia facilitar a adaptação de fraudadores.

5. Medidas de proteção e contestação

Diante de suspeita fundamentada, uma operação ou conta pode ser limitada, recusada, suspensa ou revisada, observando segurança, proporcionalidade, contrato e lei. Informações adicionais podem ser solicitadas sem revelar controles confidenciais.

Contestações, chargebacks e devoluções seguem as regras do método, do participante responsável e do contrato aplicável. A seleção para análise não constitui conclusão automática de fraude.

6. Incidentes, registros e dados

Incidentes podem ser registrados, investigados e encaminhados a parceiros ou autoridades quando exigido. Dados utilizados na prevenção a fraude são tratados para finalidades legítimas, com acesso restrito e segurança compatível com o risco.

7. Relatos e suporte

Suspeitas de fraude ou uso não reconhecido podem ser informadas para hello@zenithworld.com.br. Inclua datas e evidências disponíveis, mas não envie senhas, chaves privadas ou códigos temporários.

8. Governança e revisão

A prevenção a fraude é compartilhada entre administração, operação, segurança, compliance, parceiros e usuários, dentro de suas atribuições. Esta Política é revista anualmente ou quando houver mudança relevante.